11月18日，省检察院举行江苏省检察机关打击治理洗钱犯罪工作新闻发布会，发布6个典型案例，其中，扬州高邮市人民检察院办理的周某某洗钱案入选。

　　典型案例目录

　　1.明知走私油而购买 不是省钱是洗钱

　　2.借助用工平台转移贪污款 罪上加罪

　　3.将受贿款用于投资 构成自洗钱

　　4.设立“影子公司”帮助他人转移赃款 构成洗钱

　　5.出借银行卡非小事 “洗白”赃款成帮凶

　　6.贩毒后让他人漂白毒资 自洗钱他洗钱一并惩处

　　案例一 明知走私油而购买 不是省钱是洗钱——陈某某洗钱案

　　2019年5月，陈某某因赚钱心切，想方设法寻找低价柴油予以贩卖。一天，陈某某看到有黄牛称如皋某码头卖低价“海油”。其明知“海油”就是走私油，但是想着自己又不走私，只是从中介那边转了一手，最多就是低价购油后倒手赚差价,应该没什么大事。于是在深夜安排驾驶员将油罐车开到中介提供的码头，装载柴油后离开。后陈某某将这些柴油加价卖给周边工地以及江上的加油船，赚取差价1万余元。此后几个月内，陈某某如法炮制，先后5次通过中介购买走私柴油并销售，累计金额达111万余元。

　　南通如皋市人民检察院经审查，认为陈某某明知是走私的柴油，仍采用匿名打款等方式予以购买并销售，帮助走私犯罪分子隐瞒了犯罪所得来源和性质，以洗钱罪对陈某某提起公诉。陈某某被法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万六千元。

　　没有需求就没有市场。该类洗钱犯罪案件的办理,从销售末端遏制走私犯罪的发生,保障国家税款不致流失。检察机关在此提示,虽然没有参与走私,但是向非直接走私人购买走私柴油，系帮助上游走私犯罪分子将走私柴油转换为资金的行为，依法构成洗钱罪。

　　走私柴油不能买，省钱还要走正道！

　　案例二 借助用工平台转移贪污款 罪上加罪——纪某贪污、洗钱案

　　本案是全省检察机关办理的首例“自洗钱”案件。被告人纪某贪污公款后，企图借助互联网平台掩饰、隐瞒赃款来源和性质，为赃款披上“合法”外衣。

　　纪某在担任某国有公司综合办公室副经理期间，沉迷于博彩网站赌球并欠下巨额债务。为偿还债务、继续通过网络赌博翻本，2016年1月至2021年3月，纪某利用负责本单位外包人员、劳务派遣人员薪酬核算的职务便利，采用虚列人员、虚增薪酬项目等方式，套取本单位公款人民币4550.402万元纳入私囊。期间，纪某为掩饰、隐瞒贪污款的来源和性质，安排他人在用工平台注册账号并关联个人银行账户，用于转移犯罪所得。2021年3月，纪某通过上述手段，将贪污犯罪所得人民币58.4229万元转至其指定的20个个人银行账户。上述钱款被纪某用于偿还债务、网络赌博等。

　　纪某转移58万余元贪污款的“自洗钱”行为发生在刑法修正案（十一）出台之后，构成洗钱罪。2021年7月，南京市人民检察院以贪污罪、洗钱罪对纪某提起公诉。纪某被法院数罪并罚判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币四百六十万元。

　　随着社会经济快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，“自洗钱”行为通常与上游犯罪相互裹挟、互为遮蔽。刑法修正案（十一）新增加“自洗钱”入罪的规定，体现对该类行为的惩处力度。检察机关将立足“一案双查”要求，与相关职能部门形成打击合力，在办理贪污贿赂案件中精准界分贪贿行为与“自洗钱”行为，斩断利益链条，确保追赃挽损，提升治腐效能。

　　案例三 将受贿款用于投资 构成自洗钱——刘某某受贿、洗钱案

　　刘某某是某镇财政所副所长，别看官不大，可是个实权人物。2019年5月至2021年8月，刘某某利用自己“扶持资金”返还拨付等方面的职务便利，收受他人贿赂共计552.41万元。2021年5月4日，刘某某为了让受贿款“落袋为安”，想到母亲的银行卡和身份证长期在自己手上，便通过银行柜台将23万元受贿款存到母亲的银行卡。随后，又以母亲名义将上述款项转至某政府融资平台。经过一番伪装和转移，受贿款“摇身一变”成为其母亲的投资理财款，不仅可以掩人耳目，还能收取利息，可谓“一举两得”。

　　2022年4月，盐城市射阳县人民检察院以受贿罪、洗钱罪对刘某某提起公诉。刘某某被法院数罪并罚判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币七十三万元。

　　刘某某的行为是典型的“自洗钱”行为。在以往的司法实践中，“自洗钱”属于事后不可罚的行为，被上游犯罪吸收不入罪。2021年3月刑法修正案（十一）生效后，“自洗钱”行为正式入罪。这意味着实施贪污贿赂等七类上游犯罪的行为人，对犯罪违法所得及其收益自行“洗白”、妄图包装成为合法收入的行为同样构成洗钱犯罪。

　　“自洗钱”不仅增加对上游犯罪的查处难度，也严重破坏金融管理秩序。对于自洗钱犯罪，检察机关将依法严惩。切莫心存侥幸，“漂白”赃款一错再错!

　　案例四 设立“影子公司” 帮助他人转移赃款构成洗钱——周某某洗钱案

　　2019年5月，周某某在好友、某协会秘书长殷某某的授意下，注册成立A公司。该公司虽然由周某某一手创立，但在本案发生期间，公司未开展实际业务。A公司实际上是由殷某某在背后控制的“影子公司”，殷某某把自己贪污的公款全部放到了A公司账户上。在其后约一年时间里，周某某明知殷某某侵吞公款，仍按照殷某某的指示，陆续从A公司银行账户转移322万余元赃款，并先后从中获利30余万元。

　　2021年3月，扬州高邮市人民检察院对周某某以洗钱罪提起公诉。周某某被法院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十七万元。

　　利用“影子公司”资金账户帮助贪污犯罪人员接收、转移犯罪所得，协助掩饰赃款来源和性质，看似“举手之劳”，却极有可能为洗钱犯罪披上“隐身衣”，成为上游犯罪的帮凶，危害金融安全，助长腐败犯罪。

　　检察机关提醒，洗钱犯罪离我们的生活并不遥远，广大群众要增强反洗钱和风险防范意识，抵御身边的洗钱行为。对亲朋好友提出的非分要求加以甄别，切勿因碍于情面或者一时贪念，沦为洗钱犯罪的“工具人”。

　　案例五 出借银行卡非小事 “洗白”赃款成帮凶——袁某信用卡诈骗、杨某洗钱案

　　杨某与袁某于2015年相识并成为男女朋友。2017年1月至2019年4月,袁某利用信用卡办理中介的身份，帮助办理并冒领他人信用卡36张，后盗刷20余名被害人信用卡共计人民币69万余元。其间，杨某发现袁某使用多部手机及手机卡，对外联系推介代办信用卡业务，还曾接到客户未拿到信用卡却有消费记录的投诉，杨某逐渐意识到袁某可能冒用他人信用卡。当袁某提出借用银行卡时，杨某仍将自己及表弟的3张银行卡提供给袁某使用。袁某将上述银行卡绑定POS机接收盗刷的赃款，并与杨某正常收入混合后，被袁某、杨某再次转移到杨某的支付宝、微信账户及控制的他人银行卡“洗白”，前后共计13万余元。

　　苏州张家港市人民检察院经审查,以信用卡诈骗罪、洗钱罪分别对袁某、杨某提起公诉。法院以信用卡诈骗罪判处袁某有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；以洗钱罪判处杨某有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。

　　洗钱犯罪与金融诈骗、贪污腐败等严重犯罪紧密关联、交织渗透，给社会稳定、金融安全、司法公正造成严重威胁。一些人为了朋友情面、蝇头小利，将银行卡、信用卡出借或出卖给他人，成为上游犯罪的帮凶，自己也身陷囹圄。检察机关在此提醒广大群众：谨慎保管银行卡，避免随意出借成为洗钱工具，防止为小利而引火烧身。

　　案例六 贩毒后让他人漂白毒资 自洗钱他洗钱一并惩处——刘某、王某某等人贩卖毒品、洗钱案

　　近年来，毒品犯罪活动愈发隐蔽。贩毒分子为漂白毒资，常常借用他人收款码收取毒资，辗转数个账户后回到自己手中。对于知情的出借人帮助毒贩“转手”毒资后，还能独善其身吗？

　　2022年1月，毒贩刘某在与他人达成毒品交易后，让朋友王某某提供微信收款码帮助收钱，并答应给一定好处费。王某某明知刘某贩毒，仍将女友的微信收款码借给刘某收取毒资。事后，王某某将女友微信账户里的毒资转回本人账户，扣除好处费后，将剩余毒资转给刘某。经过两次“漂洗”，刘某将毒资与本人微信余额混同使用。

　　连云港市海州区人民检察院经审查，认为刘某与王某某通过微信收款、层层转账“漂白”毒资的行为均构成洗钱罪，于2022年5月依法提起公诉。最终法院判处刘某犯贩卖毒品罪、洗钱罪，数罪并罚有期徒刑一年九个月，并处罚金；王某某犯洗钱罪，判处拘役四个月缓刑六个月，并处罚金。

　　毒品不仅严重危害人民群众身心健康，更会滋生诸多违法犯罪活动。司法机关依法严厉打击毒品犯罪的同时,也同步查处洗钱犯罪。贩卖毒品、漂白毒资将承担毒品犯罪、洗钱犯罪的双重后果，切莫以身试法、作茧自缚。